Le plus grand avantage des fonds négociés en bourse (FNB, ou ETF en anglais)  est, de permettre, pour la première fois, aux petits investisseurs d'investir aux  mêmes conditions que les grandes institutions. Mais les ETF ne sont qu'une des façons que les investisseurs individuels peuvent investir comme les grands investisseurs.

Douglas Cronk est un gestionnaire de caisse de retraite basé à Vancouver qui a mis sur pied le type de blog que nous aimons. Il est écrit par un professionnel du placement, qui veut transmettre aux investisseurs individuel une  partie de l'expertise qu'il a accumulée. Voici une source de conseils gratuits de quelqu'un qui ne cherche pas à vous vendre des conseils financiers ou des produits.

Voici quelques exemples de ce que vous trouverez sur son site:

Doug recommande non seulement d’investir en ETF, il aide les investisseurs à les sélectionner. Il réfère les investisseurs au site PIAC de l'industrie canadienne de gestionnaires de caisses de retraite, et fait connaitre aux investisseurs le filtre d’ETF du site TMXMoney de la Bourse de Toronto (malheureusement, ce filtre ne semble pas être disponible en français ; allez plutôt à ETF Screener sur la version anglaise du site).

Le blog de Doug vous dirigera vers de nombreux sites web sur la planification financière et des calculatrices financières qui vous aideront à planifier vos placements comme une institution:

An Individual can approximate the Institutional process for personal retirement planning, by using some of the on-line retirement income calculators. (See June 12, 2010 Blog post). All banks have one on their web site. Most calculators incorporate CPP, OAS, a company pension, RRSPs and other savings. The Individual can change assumptions, rates of return and do ‘what if’ analysis. What if more or less is saved? What if retirement is earlier or later? In the end, Individuals face the same questions that a pension plan might -– how much money must be saved and what rate of return must be earned to pay a target retirement income amount to a certain age?

Doug exprime une critique qu'on retrouve pas souvent dans les médias à propos de l'organisation CFP (voir le site du FPSC pour en savoir davantage sur cette désignation) qui devrait intéresser les investisseurs à la recherche de conseils financiers désintéressés: 

One of the best references’s for comprehensive financial planning is the Institute of Advanced Financial Planners. At the same link there is a ‘Value of Planning’ study available for download. Of particular interest to Investors will be the IAFP / R.F.P. planning guide.  (Note: the Registered Financial Planner (RFP) is distinct from the Certified Financial Planner (CFP). Disclosure: I gave up my CFP designation and disassociated myself from an organization that, I felt, promoted product-based advising and whose members benefited from commissions-based compensation).

Pince-sans-rire, il vous fera découvrir son indicateur, l'indice The Investment Seminar Index , pour vous aider à mieux comprendre que les rendements financiers passées ne sont pas garants des résultats futurs sur tous les marchés.

Il explique pourquoi, en l'absence de conseils financiers objectifs, les individus sont mieux de garder le gros de leurs placements (ce qu’il appelle vos core holdings)  dans les ETF et de ne pas considérer la gestion active que pour le résiduel, semblable à notre propre concept de l'argent de poche .

Il explique pourquoi même 20 actions n'est pas un nombre suffisant pour représenter une saine diversification.

Nous vous recommandons le site, et nous espérons que Doug continuera de le gérer pendant de nombreuses années. Inscrivez-vous à son flux RSS et suivez-le comme nouveaux éléments sont ajoutés.